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88000亿元资产的中国平安,我们做它的股东还可以获利吗

2020/9/16 22:36:48 来源:原创 浏览:

没有错,看到平安资产高达8.8万亿,你可能会比较吃惊!

要知道2019年中国GDP为99万亿。

居然一个企业可以拥有数万亿庞大的资产量,理解王健林的话就不难了:"我们先订一个小目标,比如赚他一个亿”,中国平安平均每天盈利1-2亿之间。

这是2020年上半年平安的资产负债表:总资产88486.31亿元,总负债79264.6亿元,净资产为9221.71亿元。


2020年上半年资产负债情况


中国平安简介


公司名称:中国平安保险(集团)股份有限公司

股票代码:601318

公司地址:深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 47、 48、108、 109、 110、 111、 112 层

董事长:马明哲


马明哲

经营业务

平安寿险、平安产险、平安养老险、平安健康险、平安银行、平安信托、平安证券、平安资产管理及平安融资租赁等子公司经营金融业务,借助陆金所控股、金融壹账通、平安好医生、平安医保科技、汽车之家等子公司、联营及合营公司经营科技业务,向客户提供多种金融产品和服务。

经营业务一句话总结:金融界巨头。


经营情况

2020年实现营业收入6299.56亿元,同比下降1.44%。

2020年实现净利润759.68亿元,同比下降4.48%,扣非后归属母公司净利润为686.83亿元,同比下降29.68%。

从这里我们可以看到,公司营业受到疫情冲击,营业收入与净利润均出现了下滑

这里我们要看一下整个保险行业的情况了。

2020年上半年保险业情况


2019年保险业情况

从2019年及2020年的营业情况我们可以看到目前中国平安仍然作为保险业的龙头,市值与营业收入均处于第一位。

2019年中国平安营业收入为11688亿元,中国人寿仅7451亿元。但2020年上半年,中国平安营业收入实现6299亿元,中国人寿已经达到了5137亿元,中国人寿已经实现在超大幅度的增长,并进一步在向中国平安的营业收入靠近。

投资者也明显看到了这些数据,今年开年至昨天收盘,中国平安股价上涨幅度为-6.44%,而中国人寿的股价上涨幅度为28.79%。

由于同行的竞争,平安与人寿的利润率,同比,都出现了下降,这对广大的保险客户来说是好事,当然,若要做他的股东,这方面就肯定需要降低预期了。


净资产收益率:近五年中国平安的净资产收益在20%左右,非常优秀。

净利率:近五年中国平安的净利率在12%左右,净利率一般。


行业估值


保险行业营业收入

我们可以看到,到2019年年末,上市的这七家保险公司总营业收入已经达到了3万亿元,营业收入仍然是处于稳定增长的趋势。


保险行业估值

目前保险行业的PE总体估值为17.17倍,处于不到50%的偏低估区域。中国平安的PE为11倍,低于行业估值。


中国平安当前PEV

一般保险行业用PEV来进行估值,PEV=当前市值/内含价值 目前为1.14,也处于低估区域


总结

1.从行业来看,保险行业是一个非常不错的行业,由于他们的精算系统,只要保单卖到一定数量,就可以实现稳定的盈利,因此,要投资保险行业,一定要选择龙头公司。

2.保险板块在今年的涨幅,是远远落后于指数,这是市场热度引起的,由于保险、银行这类的金融行,市值相对太大,小量的资金不能引起股份的大幅上涨,所以,在市场上相对总市值不大的其他低估板块存在时,金融板块不容易跟上指数的涨幅。

3.对于中国平安这种巨型公司,他的特点是盈利能力稳定,因此股价的涨幅也难以在短时间里出来巨幅波动,它的股价是随着盈利的增长而缓慢增长,因此,这类公司适合于长线投资。

4.可以肯定,保险是一个价值投资领域的好品种,投资它们肯定能盈利,需要的是耐心。


好了,今天就写到这里。

个人爱好分析,不构成投资建议,依文章观点买入股票风险自负。

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看看网友怎么说

an安安an:[赞][赞][赞]

数字幸运星:只要老马掌舵平安就会乱来[机智]

菜鸟8252407494429:这两天平安涨的不错[赞][赞][赞]

唔知写咩好:明天会不会红开

用户8423379671323:平安是国内最大的最坑爹的高利贷套路贷暴力催收诈骗集团,平安不倒天理难容

曾大也86460873:平安最大的潜力是提高投资收益。如果加大权益类投资,风格激进一些,利润会高出很多。过多投资固收类资产,虽然风险低,但失去了很多机会。

Lisa143554226:今年股市下半场亮点就在大金融了,中国平安保险是金融的龙头,机构卖出海天,茅台,资金还得流向估值低洼地。

肉肉鸟:只要不追高,平安和招行都套不住人,买这种股票不会让你大富大贵,但是肯定是稳健盈利的!

庐山画社麦客:干脆合并叫“中国人安保险”

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